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银行是如何发现你在信用卡套现的

发布时间:2021-01-07 09:35:39 阅读: 来源:快装活动房厂家

最近几年,随着信用卡的大量普及,各种各样的套钱广告及套钱方式五花八门!套钱意味着给银行资金安全带来了很大的影响。虽然目前套钱没有明确的界限,也不好管理,但是,银行为了资金安全,他们必须的监控这一块。最近这几年银行坏账率可是年年飙升!各位,套线是违法的,是国家打击的。我们坚决不去套钱,我们需要做的是如何合理消费!

一般情况下,银行是如何来界定卡娃们套现的呢?

一:大额消费

目前大部分人套钱一般都是选择封顶机进行大额交易,因为这样节省成本,而且很多还是10000.20000.这样整刷,而且连续2-3个月都是这样搞,银行一看就可能关注你,感觉你有虚拟交易套现的嫌疑!

二:在高凤险POS机上消费

因为很多中介套钱机构,在给别人代还过程中,经常大笔进去,几分钟大笔出来。这样的机子银行一看就是在套钱,那么如果你的卡来这机子上刷,也会给银行感觉你有套钱代还的嫌疑。而且这机子一旦被关注,可能3个月之内,在这机子上刷的卡,3-6个月之内都很难提额!

三:还歀后办个小时马上刷出来

很多代还卡,一还进去,几分钟又刷出了,不用说,是谁都知道你们在干嘛!

四:经常网上大额购物,如淘宝,微店

如果你总是网上购物,或者网购占pos机消费比例过多。也会给银行感觉你在通过网购套钱!

五:长期是空卡,可每到最后还歀日大笔进去,几分钟钱又出来了!

这个不用说,一看就是在中介代还!

那么如果经常这么套钱:会对自己带来什么影响呢?

1)银行直接给你降额,或者封卡,会让你资金更加雪上加霜!就如同银行对中小企业抽贷一样,可能导致你现金流直接断裂!抽得你没有翻身机会!

2)一旦被银行列为高凤险客户,近3-6个月你的卡就很难提额!

3) 如果非常颜重,可能面临刑事风险!毕竟法律上来说,套钱是纬法的噢!

其实,对于我们自己要放聪明点。银行给我们很多伙伴下的几十万的大卡,说实话,一般人正常消费,每月谁能消费几十万。几十万的卡说白了就是给我们合理消费 的,就类似于一笔贷歀!人家给你提供了资金方便,你也要让人家赚一点!这社会只有双赢,只有利益平衡才是合作的长久之道!

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